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威廉•夏普

一个成功的投资者，85%归功于正确的资产配置，10%
来自于选择投资目标的功力，5%必须靠上帝的保佑。

沃伦•巴菲特

一手持有股票类风险资产、一手持有现金或者债券类的
无风险或低风险资产，才是逆市而上的资产配置之道。

成功的资产配置源于对流动性平衡与风险收益平衡的完美掌握

学习美国顶级捐赠基金的资产配置

美国最顶级的捐赠基金--耶鲁大学捐赠基金，注重资产配置平衡，收益远超平均。 截至2014年6月30日，过去10年平均年投资收益率为11.0％， 近20年平均年化收益13.5% 2010/2011平均年化收益更是超过21%

个人资产平衡案例

财富档案

高净值人士：王先生

年龄:48岁

可投资资产：1800万元

理财目标：年化收益12以上

风险偏好：稳健型

投资动机：子女婚房准备金、
养老准备金

 最终为王先生配置900万固定收益类产品，资产增值108万；配置450万二级市场的前锋产品，成功增值74.25万，后卫产品和守门员产品成功增值25.92万。一年后王先生资产成功增值208.17万。年化收益率11.5%

您是哪个类型？

大类资产的选择

    
  • 定向增发：百万投资参与亿级市场，折价优势抢占收益先机
  • 阳光私募：站在牛市风口，跟随知名私募，赢取高额回报
  • PE股权投资：认准未来高速发展行业，精选优质企业，享受股权增值回报
  • 信托：银监会严格监管，固定收益，保证资产稳健增值
  • 基金：优选上海百亿优质企业，严格风控，保障投资安全性
  • 资管：证监会监管，精选优质产品，安全有保障
  • 银行理财:全民理财，享受个人理财服务，资产保值好工具
  • 货币基金:具有高流动性、高安全性、稳定收益性特点的理财工具
  • 海外保险：唯一既法律保证现金价值又预期年化收益超过6%的“理财产品”，
  • 兼具投资价值、理财价值、保护价值的最火保险产品。