宣和人物志

吉亮  

特殊机会资产

投顾部总监

毕业于上海师范大学，在大学毕业后直接签约宣和。多年财富管理行业从业经验，一直以正直、诚信、专业的服务态度，为客户提供有价值的服务，使他取得个人职业发展的成功。

在宣和资产的特殊机会资产投顾部

每一个人都有很强的使命感

在这里

每一天每一月的每一个目标

都是从客户的需求出发

结合公司的专业性优势，为每位客户找到最优的解决方案

在这里，每一个人都是特别的

因为用心，所以值得信赖

今天就带你走进投顾部总监的工作世界，了解宣和资产最真实的投顾工作者

Q1：先给大家介绍一下你自己吧

吉总：大家好，我是吉亮，目前就职于宣和资产，担任特殊机会资产投顾部总监一职。我的主要工作是帮助客户做特殊机会资产的配置。我个人是一个目标感非常明确的人，目标即是使命。

Q2：您刚刚提到了特殊机会资产投资顾问，这个词还挺新鲜的，能和我们说说这个岗位具体是做什么的吗？

吉总：特殊机会资产投资顾问是一个新的概念，我们的职责就是围绕客户的需求，为他们提供有价值的服务。其中也分为好几类，一是，特殊机会投资基金，我们可以简单的理解为不良资产基金。对于高净值客户来说，最关心的问题就是资金能否在通货膨胀下保值增值，我们的不良资产基金就是兼具流动性和安全性的产品，对他们来说就是刚需。

再则，投顾业务主要是针对有购房需求的客户，目前的法拍房市场异常火热。随着市场信息的透明化，客户都是闻香而动。法拍房不限购，不限贷，其中不乏优质的上海住宅资产已成为了客户手上的香饽饽。法拍房市场有大量捡漏的机会，一套市场价1000万的房子，通过法拍800万或许更低的成交价就可以拍到。这点很大程度上引起了众多投资者及刚需客户的兴趣，宣和恰好就有成熟的咨询团队能够迅速准确地帮助客户解决各种法拍房投资的问题。

最后，就是泛金融的法律服务。围绕不良资产市场，现有大量的机构或者投资人提出法律咨询需求服务。宣和在这块细分领域是专业的服务机构，我们有着专业的律师事务所来为客户提供法律咨询服务。

Q3：您眼中的宣和是一家怎样的企业？

吉总：我认为宣和是一家有专注度和专业度的企业，我们理财师也一直和客户说宣和专注于不良资产的处置，事实也是如此。15年宣和在基金业协会备案成功第一支不良资产处置基金，从那时开始我们就一直在不良资产领域精耕细作，我们是不良资产行业的搬运工。

这几年，公司一直致力于搭建不良资产领域各企业的交流平台，积极推动各公司机构间资源整合及交流。我们认为行业内竞争越发激烈，客观上将促进不良资产经营专业化、服务客户多元化。宣和也始终坚持成为行业领先、市场认可的具有社会责任心的企业。

Q4：宣和曾经历过几次发展方向的调整，就您而言这些变化对理财师有何影响？

吉总：创新是永动力，一个企业只有不断的创新，不断的改变，不断的适应才能够适者生存。

当今社会发展日新月异，百家争鸣，谁也不能保证现在的运营模式和产品永远都不会过时永远都是最先进的，不进则退，更不用说固守陈规了。转型能够创造更多的经济增长点，同时也为企业创造更多的机会。

我认为宣和这几年的调整带给理财师的是更多的可能性。我们也真正从一个普通销售转变成了一名特殊机会配置专家，再也不是简单的去销售产品了，而是根据市场导向，客户需求，给客户提供更多有价值的个性化的服务。最早开始是财富管理，那时的理财师定义为资金的募集部门，通过向客户提供一系列的金融服务，帮助客户达到降低风险，实现财富保值，增值的传承目的。然后资产管理不仅仅是单一的资金管理，理财师可以为客户提供证券，基金，以及其他金融产品的服务，可以说是财富管理的升级。

宣和的每一次转型都是一次自我的进步，2020年我们又进入了新的业务模式。特殊机会资产投资到一体两翼三支撑，这一次转变让我们真正可以成为特殊机会资产的配置专家，除了标准化的基金产品，我们还可以给客户推介专户理财，法拍房，泛金融法律咨询服务等等，做到给客户进行全方位的资产配置。

Q5：您如何看待该行业的将来的变化趋势？

吉总：不良资产投资未来5-10年会迎来黄金期，由于大量的债务违约，高折价的不良资产会层出不穷，我们作为不良资产的搬运工，有更多的机会可以挑选好的资产。

同样，理财行业以后的发展一定是趋于精英化，理财师其实也是做口碑，真正能做的好的理财师一定是在一个平台上长期工作，这样才能积累到客户，客户也才能一直相信我们。在经过市场一次又一次的洗礼之后，好的企业慢慢会浮现出来，最后留存的企业一定是在某个细分领域深耕，坚持下去的公司，而作为理财师也是一样，只有我们能专注于一个领域，有足够的专业知识，经验以后，才能成为我们在未来行业发展中的核心竞争力。

Q6：您在宣和这么多年，可以和我们大家分享一下您一路走来的心得体会吗？

吉总：14年成立之初我就加入了宣和，从初级理财师到投顾部总监。可以说这一路走来我是幸运的，因为碰见了好的导师，让我少走了很多弯路。很多人认为能做到总监肯定是能言善辩，我恰恰不是这样想的。优秀的理财师必是要经过千锤百炼的，端正好自己的心态，虚心的学习与其相关的各种知识。刚开始的时候，我每天陌生电话拨打量一直保持在500个以上，中间没有任何休息，只有通过这样的不断坚持，才能把客户积累下来。

当我个人的业绩达到一定的指标以后，我就开始成为管理者。从自己做到带人，我面临的最大问题是管理。站在管理者的角度去思考问题，站在管理者的角度去为团队发展考虑。在不断摸搜的过程中，也靠着大家的信任和支持，陆续培养了5位团队经理，个人单月业绩也达到2000万以上，我也晋升到了总监的职位。其实无论身在哪个职位，我的初心不变。

现在是信息高速发展时代，凡事都要先知先觉，从事专业和非专业都已不那么重要，重要的是将自己的能量全部释放出来，从而实现自我价值。任何工作都需要一个人满怀热情、全心全意的投入，喜欢是做好的前提。很多知识技能或经验并不是通过学校的教授，而更多地是在进入工作之后的累积，抱着一种开放、包容、谦虚、好奇的态度慢慢学习。

Q7：说说您对2020年的期许和展望吧？

吉总：2020年首先我希望全球人民可以早日战胜疫情，希望宣和越来越好，希望有更多的高净值客户可以认识我们宣和并成为我们的会员客户，我们的目标是可以做一家百年企业，我们大家都会为这个目标一直努力奋斗下去！